根據《The Motley Fool》報導,被譽為「股神」的投資家巴菲特(Warren Buffett)曾於 2013 年的股東信中建議,對大多數人而言,最理想的投資方式是買進標準普爾 500 指數基金。如今,這項建議的效益顯而易見:若投資人採納巴菲特的策略,過去十年來,追蹤標準普爾 500 指數的 ETF(指數股票型基金,是一種追蹤特定指數表現、並在證券交易所交易的基金),如先鋒集團(Vanguard)旗下的 Vanguard S&P 500 ETF (VOO),已為投資人帶來高達 255% 的驚人報酬率,年化報酬率達 13.5%。
以實際數字來看,若在十年前投資 1 萬美元於標準普爾 500 指數基金,今日其價值將成長至超過 35,640 美元。自 2013 年 2 月以來,標準普爾 500 指數(^GSPC)整體成長了 313%,年化報酬率為 11.9%。
這十年來的強勁市場表現,主要歸因於科技公司在數位化、雲端運算及人工智慧(AI)等大趨勢下的資本化。這些創新趨勢預計將持續推動市場增長,例如會計師事務所 PwC 的報告便預測,人工智慧可望在 2030 年前推動全球國內生產毛額(GDP)增長 14%,為全球經濟帶來 15.7 兆美元的巨大提振。
目前,Vanguard S&P 500 ETF (VOO) 旗下管理資產規模高達 1.8 兆美元,其主要持股涵蓋了美國許多知名大型企業,包括輝達(NVDA)、蘋果公司(AAPL)和微軟(MSFT)等科技巨頭。儘管標準普爾 500 指數目前的集中度已是 1965 年以來最高,且估值達到 150 年來的次高點,可能隱含短期市場下跌的風險,但從歷史數據來看,長期持有標準普爾 500 指數基金仍被視為理想的投資策略。股神巴菲特主張,透過 S&P 500 指數基金,投資人得以「擁有許多表現良好的企業,這是一種低成本且有效的投資方式。」
歷史經驗顯示,股票市場平均每年約有 10% 的報酬率,且指數型基金在經歷短期波動後,長期皆能恢復成長趨勢。因此,即使短期可能面臨挑戰,專家仍普遍看好 S&P 500 指數基金的長期增長潛力。