台股經歷劇烈波動,不少投資人趁機尋找最佳進場點。知名財經專家「不敗教主」陳重銘透露,自己並未死守元大台灣50(0050),反而趁著渡假期間大力布局凱基台灣TOP50(009816),甚至一舉買滿1000張!陳重銘分析,009816目前一張僅約1.5萬元、價格只有0050的7分之1,且具備3大極佳優勢,非常適合當作「傳家寶」留給下一代。
【不是0050 他為何選009816?】
陳重銘表示,台股6月後波動明顯加劇,但震盪也可能創造重新布局的機會。他透露,自己日前度假期間仍趁機加碼凱基台灣TOP50(009816),持有張數進一步達到1000張,並將這項投資視為長期資產配置。
009816於2026年2月掛牌,主打不配息設計,追蹤「臺灣指數公司特選臺灣TOP 50指數」,選入台灣大型企業50檔股票。證交所資料顯示,基金管理費率為0.07%,且採不分配收益。
【理由1:經理費0.07% 主打長期持有】
陳重銘看上的第一個特色,就是009816的經理費僅0.07%。對於以多年甚至數十年為投資期間的存股族而言,費用是長期報酬不能忽略的一環。
不過,投資人也要分清楚「經理費」與ETF實際總費用並不完全相同,不能只看單一費率就判斷整體成本高低。
【理由2:不配息 讓資金留在ETF裡】
第二個特色就是「不配息」。009816不將收益配發給投資人,而是讓資產留在基金內累積,陳重銘認為,這種設計更適合不需要現金流、希望長期累積資產的人。
簡單來說,如果投資目標是「存資產」而不是「領現金」,不配息設計可以讓投資人少了收到股息後再投入的動作,更聚焦於淨值長期成長。
【理由3:動能加碼 強勢股有機會提高權重】
第三個讓陳重銘看好的關鍵,是009816並非單純按照市值大小配置。其追蹤指數設有權重限制,前5大成分股合計權重上限為65%,釋出的權重則會優先分配給其他成分股中動能表現前20%的個股。
也就是說,除了台積電、聯發科、台達電、鴻海、日月光投控等大型權值股之外,符合動能條件的AI供應鏈與科技股,也有機會獲得較高配置。
這也是009816與傳統市值型ETF不同之處,陳重銘認為,能避免資金過度集中在少數大型權值股。