國泰世華銀前董事長郭明鑑兼職世芯董事，導致國泰投信8檔基金淨值重估風波延燒，甚至蔡宏圖胞弟蔡鎮宇到國泰世華銀行與郭明鑑口角衝擊並爆發肢體衝擊。事件爆發2個月後，金管會今（1）日迅速開罰600萬元並限制3業務！證期局局長高晶萍表示，金檢集團結果，「投信是主要缺失」內控完全失靈，且金額已經罰到法規條款最高額度。金控方面，通報及建檔機制有缺失，已請其改善。郭明鑑已請辭銀行董事長，並由84歲前董座陳祖培回鍋接棒。

郭明鑑為國泰投信董事，並自2025年5月起擔任世芯獨立董事，依《證券投資信託基金管理辦法》規定，基金不得投資與投信有利害關係公司所發行的證券。不過，國泰投信旗下部分基金在相關期間仍持有世芯股票，因此必須進行檢視、出清與補償作業。相關持股已於今年1月20日全數出清完畢，由投信自行吸收補償成本，代操全委相關投資損失逾4.54億元，合計投信虧損9億元。

金管會今日通過對國泰投信裁罰處分案。金管會經查發現國泰投信前董事、國泰世華銀行前董事長郭明鑑於擔任董事期間，有未依公司規定申報利害關係人資料，致國泰投信所經理之基金及所管理之全權委託投資帳戶有投資利害關係公司發行之股票並發生重大投資損失之違失情事，核已違反證券投資信託相關管理法令。

金管會表示，國泰投信未落實利害關係人資料之管理維護及內稽內控作業，且內規建置欠完善，顯示該公司內部控制制度未確實執行且未具有效性，且事後有未依規定即時通報重大事件及有通報內容不實與不完整之情事，未以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務，核已違反證券投資信託相關管理法令。

一按利害關係人兼職違反內控，依違反證券投資信託及顧問法核處300萬元罰鍰；此外依違反全權委託投資帳戶有投資利害關係公司發行之股票違規事實，再核處300萬元罰鍰，合計核處600萬元罰鍰。

此外，除了罰款600萬元外，金管會對國泰投信核處警告，也限制三大業務。

一是最近1年不得申請(報)募集投資於國外有價證券之證券投資信託基金案件，但其違規情事已具體改善並經認可者，不在此限。

二是最近半年不得申請擔任境外基金總代理人、兼營期貨信託事業。

三是最近3個月內不得向金管會申請投資外國事業或設立分支機構、在大陸地區參股投資證券投資基金管理公司等

同時，金管會也命令國泰投信委託非公司財務報告簽證會計師事務所之會計師，針對公司改善後之內部控制制度執行情形出具專案審查報告，並經董事會及監察人同意後報會。依所定責任地圖自行依違失程度議處相關違失人員，並追究相關人員責任。

金管會強調，除督促國泰投信就相關違失事項確實檢討改善，亦將持續要求投信事業落實法令遵循，強化內部控制及稽核機制，並要求董事會與高階經理人切實負起督導責任，以維護金融秩序，確保客戶權益。

國泰投信發布聲明表示，就主管機關的裁處與指導，本公司虛心接受，並將確實檢討及持續精進相關內控機制，以強化營運體質，俾妥適回應主管機關的指導及投資大眾的期待。