台中地檢署日前相驗一名猝死的行銷公司員工，意外揭發洗錢內幕。檢察官檢視死者手機時，發現公司群組出現「銀行卡」、「USDT」等文字，追查後驚見該公司利用NOW PAY、X PAY平台，在10個月內洗錢201億元，不法獲利超過3億，全案依洗錢等罪嫌起訴張姓負責人及員工共30人。

中檢表示，本案源於今年1月19日，陳巧曼檢察官相驗慧鑫公司員工猝死案時，輾轉從死者同事、主管及公司群組對話中，發現「銀行卡」、「USDT」等文字，與該公司標榜從事文字行銷客服的工作內容明顯不同，經追查後發現業者涉及洗錢等不法行為。

中檢立即指揮台中市刑大及第四分局組成專案小組調查，發現該公司負責人張男涉嫌與大陸地區人士共謀，成立人民幣與虛擬資產USDT兌換之洗錢集團。自2025年7月起，以慧鑫、序禾公司名義在台中設置辦公室，招募人資、營運及客服人員，分工經營NOW PAY、X PAY平台，作為境外洗錢集團在台灣的客服據點。

該集團利用洗錢平台公有買賣USDT需求的商戶使用，另架設虛假的寶可夢NFT、魔戒遊戲等網站，供個人幣商交易，躲避大陸地區警方查緝。集團內的客服人員負責處理訂單問題及個人幣商的平台KYC程序，協助境外集團處理出入金，透過迂迴層轉方式隱匿不法資金去向。

檢警追查金流，發現NOW PAY平台自2025年11月1日至2026年8月10日，共洗錢163億1366萬2549元；X PAY平台自2025年11月1日至2026年5月27日，共洗錢38億1477萬9214元，總洗錢金額高達201億2844萬1763元；該集團不法獲利達3億1501萬6947元。

檢警於今年5月至8月間，先後發動5次搜索，逮捕主嫌張男及員工共30人，並查扣作案用手機、電腦及現金等物品。其中張男已遭收押禁見，並遭扣押98萬元。全案依違反洗錢防制法起訴，並向法院聲請沒收犯罪所得。