在東京證券交易所主機板上市公司任職的承恩（化名，39歲），去年盂蘭盆節返鄉探望獨居的母親淑芬（化名，67歲）。晚餐後，淑芬突然笑著開口：「我上個月看了你們公司社長上財經節目，覺得很有前景，就在網路券商買了大概500萬日圓的股票喔。」承恩瞬間臉色發白，腦中閃過「內線交易」、「懲戒處分」等字眼，急忙追問母親是否聽過任何公司內部消息，卻換來母親一頭霧水的反問。

理財顧問指出，內線交易成立需同時符合「身分」、「未公開重大消息」、「消息公開前交易」三項要件。淑芬僅憑電視上的公開資訊做出投資判斷，並未從承恩口中取得任何未公開消息，理論上不構成內線交易。但證券交易監督機關難以從外部證實母子之間「確實沒有資訊交流」，一旦交易時間點敏感，仍可能被盯上啟動調查。

第一，親友酒後隨口透露公司即將發布的重大消息，聽者買股即成「消息受領人」；第二，遠距辦公時，家人無意間聽見視訊會議中的併購細節並據此下單；第三，返鄉團聚時聊起工作近況，家人聽完便買進相關個股。這三種情境即便當事人毫無惡意，仍可能讓一整個家庭捲入法律風險。

《THE GOLD ONLINE》報導，理財顧問建議，發現家人持有自家公司股票時，應立即釐清交易時間、金額與券商；主動向公司法遵或人資部門報告事由；並與家人約定往後投資前務必事先告知。許多上市公司規定，員工二親等以內親屬買賣公司股票也須事前申報，未依規定通報恐面臨內部懲處。

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