隨著台灣邁入超高齡社會，高齡理財平權與資產安全，成為金融業的重要課題。華南永昌證券長期深耕普惠金融與樂齡服務，憑藉貼近銀髮族需求的數位設計、實體通路的暖心陪伴，以及持續落實的防詐關懷行動，於《今周刊》主辦的「第20屆財富管理銀行暨證券評鑑」中脫穎而出，蟬聯「最佳銀色友善獎」殊榮，展現全方位照顧高齡長者的卓越成效。
華南永昌證券總經理張敦富指出，能在評鑑中贏得肯定，關鍵正在於打破傳統框架的服務思維。其實有不少年逾8旬的長者仍天天當沖，因此高齡理財不能只以「年齡」分類，而應依屬性與財力提供適切商品，並為「評估承擔風險之財力、適時關懷掌握行情、若虧損擴大時主動勸退休息」協助長者守護資產；在整體資產配置上，高齡理財首重現金流與資金靈活性，除了以定存穩健支應日常所需外，可搭配穩健配息之標的或高安全性短期結構型商品，兼顧資產安全與調度彈性。
華南永昌證券表示，為提供銀髮長者更直覺、無障礙的數位理財體驗，持續精進核心數位工具「華南e指沖」App介面，如「雙視窗下單」功能，讓長輩在同一畫面完成下單，無須切換頁面，降低誤觸或畫面跳失的風險；獨家「診股即可拍」功能，更貼近長者看報紙與電視節目的習慣，拍照即可自動追蹤個股，免去繁瑣輸入；同時搭配圖像化、故事化的動畫影音，讓複雜的商品資訊更生動易懂。
此外，官方網站「金融友善服務專區」，日前甫榮獲數位發展部「網頁無障礙2.1 AA級標章」認證，透過符合高齡與視力弱化長者需求的排版與無障礙規格，具體消弭銀髮世代的數位落差。
除了線上體驗，實體服務的溫度更是深獲銀髮族信賴的關鍵。華南永昌證券全台40處營業據點已100%導入友善設施，全面提供老花眼鏡、專人引導，並建置「到府服務機制」及「65 樂齡服務管道」與專屬客服專線，全方位協助高齡及行動不便長者。
華南永昌證券表示，完善服務之餘，防範高齡詐騙更是重中之重！面對70歲以上長者，居高不下的詐騙財損風險，積極走入基層守護長輩積蓄，今年初號召志工赴伊甸基金會長照機構，陪伴長輩圍爐，並進行防詐宣導；也於總公司附近精忠里，舉辦「樂活久久久、健康一把罩」活動，透過生活小物創意運動，帶領鄰里長輩進行伸展、肌力及手部靈活度訓練，鼓勵「處處都可運動」，並結合金融知識與防詐宣導，針對假投資、假檢警、AI深偽及假冒官方通知等常見詐騙手法，分享實用辨識技巧，協助長輩守護退休積蓄。
華南永昌證券認為，普惠金融不僅是提供便利、友善的金融服務，更應從數位平權、社區關懷到金融防詐，全面守護不同族群的金融權益。未來將持續結合科技創新與人文關懷，從無障礙數位服務延伸至鄰里健康與高齡金融教育，以更貼近生活的方式實踐金融平權，打造兼具便利、安全與溫度的金融服務。
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